【摘要】晉商家法族規(guī)是在二元制結構下形成的家族自治規(guī)范，具有內外兼容、交互的規(guī)制作用，在晉商的商業(yè)活動中扮演了非常重要的角色。晉商家法族規(guī)參與和指導了晉商家族的治理，一方面包括對家族成員關系的管理，另一方面包括對晉商家族旗下商號雇員關系的管理，對于維護家族延續(xù)、保障商業(yè)秩序、規(guī)范商業(yè)行為、保障商業(yè)利益等方面起到了重要作用，對當代家族企業(yè)治理具有較強的借鑒意義。

【關鍵詞】晉商 家族 家法族規(guī)

當代家族企業(yè)

【中圖分類號】F276.5 【文獻標識碼】A

晉商的家族形態(tài)及其家法族規(guī)

“山西人民素嫻商業(yè)，子弟聰穎，讀書數(shù)年，即令學商。人性視商業(yè)較儒業(yè)為優(yōu)，故全省人民之職業(yè)，農之外，商為多。”明朝以降，山西重商之風日漸濃厚，部分家庭組織逐步從傳統(tǒng)的農耕家庭轉向商業(yè)家庭，晉商家族異軍突起，形成了一種以血緣親族為核心，家族和商號平衡共存的二元制家族形態(tài)，即晉商商幫家族形態(tài)。

晉商家族及其商號是獨特的共存二元結構關系，晉商通過家法族規(guī)構建雙重規(guī)制體系，統(tǒng)籌家族控制權、股東流動性以及商業(yè)資本，明確家族成員和商號成員的權利義務關系，以及內與外的權利義務關系，維護了分治不分離的獨特體系。晉商通過家法族規(guī)融入或具體化為商規(guī)號規(guī)，將選聘的掌柜、伙計納入家族文化的評判體系內等方式，實現(xiàn)實質控制權。任何侵害家族利益或違背本族家法族規(guī)的行為，都會受到懲戒。在禮法合一的環(huán)境內，這種特殊規(guī)范形式被賦予強制性，成為類“法”的存在，在配套保障晉商先進經營模式的同時，確保了內外同向而行。

在中國傳統(tǒng)法律文化中，血緣原則有助于家庭成為一個內部關系緊密的封閉性組織，大幅節(jié)約成員間信任成本。晉商“惟任何所之，不挈眷，不娶外婦，不入外籍，不置外之不動產。業(yè)成之后，筑室、買田、養(yǎng)親、娶婦，必在故鄉(xiāng)”，就是依托于血緣關系的表征。但信任無法抵消人欲，在家族商號不斷發(fā)展的情況下，家族成員必然希望占據(jù)更多的商業(yè)份額，如果不做合理的規(guī)制和調整，必然導致內部信任關系的破裂，使得家族發(fā)展受到威脅。但也要看到，家族的感性需求并不弱于理性需求，晉商的家族形態(tài)需要家法族規(guī)調整或調和親緣關系，以使家族的管理結構更符合親緣的感性需求。為此，晉商家族以血緣關系為內核制定家法族規(guī)，構建具有完善體系的血緣組織，向家族成員承擔信義義務，維系親族的信任關系。

同時，晉商家族形態(tài)的維系，需依托家法族規(guī)作為規(guī)范保障。明清時期，對于晉商商幫而言，其發(fā)展與當時的社會統(tǒng)治之間有明顯的矛盾和價值沖突。而晉商為有效避免公權力的過度浸入，必須在維護自治領域穩(wěn)定性的同時確保公權力的價值取向，并促進社會的發(fā)展。晉商家法族規(guī)在符合整個國家教化體系的外衣下，淡化了晉商末端的社會地位，并打開了生存和發(fā)展的空間。因此，晉商家法族規(guī)是以封建宗法制為基礎，儒家思想為核心，保障商業(yè)有序發(fā)展和擴張為目的的一系列自律規(guī)則。

就性質而論，家法族規(guī)是由民間家族組織制定，為其成員共同遵守，從而對基層社會進行自我管理的行為規(guī)范。但晉商家法族規(guī)與其他傳統(tǒng)家法族規(guī)有所不同，需同時考量家族延續(xù)、家庭發(fā)展、商業(yè)發(fā)展、財富存續(xù)、官商關系等不同要素，除自我管理功能外，還要適應自身特點以及符合自身實際需求。這更多是出于維持血緣家族延續(xù)和所屬商號發(fā)展的需求，展現(xiàn)了傳統(tǒng)家法族規(guī)法律文化的商業(yè)化轉型與流變，是傳統(tǒng)家族治理思想和商業(yè)思維的融合。

晉商家法族規(guī)的功能作用

晉商家法族規(guī)的傳承功用。晉商家法族規(guī)通常是家族創(chuàng)始人出于對財富繼承隱患的擔憂，結合自身樸素認知而進行的自我歸納，確保后人能夠從家法族規(guī)中獲取已經檢驗過的有效經驗，提升繼承人的綜合素質，并使繼承人對家族利益和家族制度形成高度認同，減少繼承過程中和繼承后的風險，確保傳承穩(wěn)定有序。晉商家法族規(guī)主要服務于家族的穩(wěn)定和發(fā)展，這是晉商家法族規(guī)的根本作用。晉商家族以家法族規(guī)作為“法”的載體，建立形成一套有效的制約體系，使影響家族和商號發(fā)展的負面因素得到有效控制，保障了晉商家族的長期延續(xù)和發(fā)展，是一種道德約束和“法”約束有效結合的典范。從民間法角度分析，晉商家族內部法治作為事實意義上的規(guī)制機制，具有一定的嚴密性、結構性和強制性，有效應對了外部環(huán)境的不確定性和商業(yè)發(fā)展的風險性，進而推動家族和家族商業(yè)的延續(xù)?？v觀明清時期晉商家族的家法族規(guī)，均是出于對既得利益的維護而選擇的預設性風險防控手段，且一定意義上產生了類“法”作用。

晉商家法族規(guī)的管理功用。晉商家法族規(guī)是在二元制結構下形成的家族自治規(guī)范，具有內外兼容、交互的規(guī)制作用，在晉商的商業(yè)活動中扮演了非常重要的角色，在維護家族延續(xù)、保障商業(yè)秩序、規(guī)范商業(yè)行為、確保商業(yè)利益等方面發(fā)揮了重要作用。晉商家法族規(guī)是晉商家族治理的直接指導依據(jù)，涵蓋家族成員關系管理的同時，強化對晉商商號雇員關系的管理。如山西高平趙家規(guī)定：“商號從業(yè)者，必須謹守趙家家規(guī)家訓。”家族和商號管理，是晉商的一體兩面，晉商在家族管理中運用家法族規(guī)的規(guī)制作用，強化對人的行為規(guī)制，確保家族精神內核和核心價值的延續(xù)傳承和充分實踐。

晉商家法族規(guī)的教化功用。“晉商家法族規(guī)的教化功能，能整體性的形成一種秩序觀念和秩序意識形態(tài)。”這種觀念和形態(tài)，是晉商“勤苦務本，習尚節(jié)儉，資商賈，善治生”特質傳承的基礎。這種教化功能，需要長遠的設計，晉商家法族規(guī)不僅存在于族譜、家承內，還大量以規(guī)訓、戒言的形式存在于起居場所的石刻、匾額等處，以及商號師徒之間的日常訓誡中。這種形式并不以強懲戒性迫使家族成員服從，而是采用類似于現(xiàn)今的普法教育和德育教育相結合的方式，更加注重對規(guī)制價值和家族文化的認同培養(yǎng)，繼而服務于家族利益。從長時段的歷史觀察來看，晉商家法族規(guī)之所以具有“法”的價值和“法”的效能，主要依靠晉商長期的實踐檢驗，形成了對家法族規(guī)有效性和權威性的客觀認識，且逐步成為晉商家族的通識；從感性認知中得出理性認識，進而強化家族成員對于自身行為的理性認識，依靠從家法族規(guī)中得到的思想認識指導行動。晉商家法族規(guī)，屬于長期發(fā)展需要的必然性選擇，是基于感性行為的理性道德選擇。

晉商家法族規(guī)的社會功用。晉商家法族規(guī)始終處于發(fā)展的過程中，晉商家族的繼承人會依據(jù)自身利益和發(fā)展需求對家法族規(guī)進行改良完善，使其表現(xiàn)形式更加符合社會基本制度，起到進一步保障家族商業(yè)持續(xù)發(fā)展的作用，內涵和外延的基礎均出自對傳承的考量。“傳統(tǒng)中國社會以家族為社會組織單位的基礎，國家則為家族的擴大形態(tài)。因之，文化法制方面受家族制度影響極深，而家族生活中的父慈、子孝、兄友、弟恭的倫常禮則，往往成為社會生活的行為規(guī)范。”因此，晉商家法族規(guī)在發(fā)展到一定程度時，甚至會影響社會風俗。“其民勇敢慷慨，民性質樸，好尚節(jié)儉，力田紡績，尤尚商賈，堯舜遺風尚存”就是生動寫照。

晉商家法族規(guī)對當代家族企業(yè)治理的借鑒意義

現(xiàn)今，家族企業(yè)承擔著越來越多的社會責任，對經濟增長、就業(yè)和財富創(chuàng)造都起到了重要的作用。我國家族企業(yè)雖然大多數(shù)已經采取了有限責任公司或股份有限公司的組織形式，但是，由于中國特有的“家”文化傳統(tǒng)的影響，使家族企業(yè)在公司制的外衣下，仍然保留著較為明顯的家族制管理特征。

傳承和管理是家族企業(yè)面臨的最大挑戰(zhàn)之一，此外，家族企業(yè)還要面對日益嚴峻的市場形勢，以及轉型發(fā)展等重要議題。因此，從存續(xù)和傳承角度而言，晉商家法族規(guī)的功用價值對于現(xiàn)今的家族企業(yè)，是具有借鑒價值的。

有一些家族企業(yè)提出設置“家族憲章”，以立法行為為范式，研究設置家族內部的規(guī)章制度，通過制度化的方法把家族成員以及家族企業(yè)的股東、董事會和管理層等主體進行角色定位，劃分清楚權利義務，制定行為規(guī)范，讓家族傳承能夠“有法可依”，以確保家族企業(yè)能夠成為公司或者團體一樣的正式組織，確保其長久經營。但從經濟學角度分析，制度成本越低越好。制定“家族憲章”及其相應配套的制度執(zhí)行所需的人、物、時間成本等，并不符合商業(yè)家族的利益需求，且具有一定未知風險，此種“探知事實成本”，多于原有制度維護的成本。復雜性和穩(wěn)定性之間是一種此消彼長的關系。對于晉商而言，早期發(fā)家經歷都是機會主義，對于穩(wěn)定并沒有過高的追求，當回鄉(xiāng)置辦產業(yè)后，穩(wěn)定思想便占據(jù)了上風，是一種保守主義。而這種保守主義并不是新生的保守主義，而是在冒險主義被迫產生之前就具有的。因此，晉商能夠認識到，越復雜的系統(tǒng)越具有不穩(wěn)定性，復雜的未必是最優(yōu)的，簡單明了的家法族規(guī)可能更具實際效能。設置或者維系可以降低制度成本的制度，才是家族發(fā)展的較優(yōu)選擇。

歷史經驗是最好的行為指引，從家族后代視角而言，從創(chuàng)始人和家族歷任尊長自身經歷中總結出的家法族規(guī)，對家族長期正向發(fā)展適用過的引導規(guī)范，其有效性和可行性是最為直觀、可信的。晉商家法族規(guī)根植于近數(shù)百年間的家族生活和商業(yè)生活之中，它用歷史檢驗證明，對于家族成員而言，家法族規(guī)在維系感性和理性的平衡上所產生的作用距離，要遠小于國家制定法與家族成員之間的作用距離，是更易于理解、熟悉和執(zhí)行的。加之家法族規(guī)的實施更多依靠傳統(tǒng)習慣和內在信念，融入了親情倫理，比國家制定的法律法規(guī)更易被家族成員所接受，在調整家族內部關系和對外關系時，作用更為深入、有效。中國的家族始終具有強烈的情感羈絆，其代際關系是不斷承接的，是將利益關系恰當融入情理關系中的。家族企業(yè)內部，不是天然的用股權利益來劃分話語權的，孝悌文化大多時候高于利益劃分，社會評價也更多趨向于家族的基本倫理，這一點，與晉商家族所維系的核心價值依然是一致的。因此，對于現(xiàn)代家族企業(yè)而言，家法族規(guī)作為一種道德秩序，可以系統(tǒng)規(guī)制內部權力義務的劃分和秩序的維護，為家族人員、財產、股權、決策權的有序化提供更優(yōu)保障。結合現(xiàn)代法治思想和晉商家法族規(guī)中富含的傳統(tǒng)法律文化思想，可以為現(xiàn)代家族企業(yè)對于家族和家族企業(yè)之間問題的解決提供借鑒，從而提升家族信用的穩(wěn)定性，用家族內部的穩(wěn)定性和一致性補強資本信用。

晉商家法族規(guī)是民間規(guī)則與中國傳統(tǒng)的商道精神和文化精神相結合的具體體現(xiàn)，是古代商幫在艱難、漫長的家族經營和商業(yè)管理過程中，不斷摸索、反復實踐而建立起來的傳統(tǒng)法律文化，其睿智的經商之道，以及任人唯賢的選人、用人之道等，無不體現(xiàn)了晉商對于規(guī)則重要作用的深刻認知，更體現(xiàn)了中國古代商人對中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化的凝練。因此，晉商家法族規(guī)演變進程中形成的有益經驗，對于當代家族企業(yè)治理具有較強的借鑒意義。

（作者分別為南開大學法學院法律史博士研究生；南開大學法學院教授、博導）

【注：本文系2019年國家社會科學基金一般項目“依法治國的中國傳統(tǒng)法律文化溯源研究（項目編號：19BFX021）”階段性成果】

【參考文獻】

①劉建生等：《明清晉商與徽商之比較研究》，山西：山西經濟出版社，2012年。

②蘇潔：《宋代家法族規(guī)與基層社會治理》，《現(xiàn)代法學》，2013年第3期。

③柳永平編著：《晉商家訓》，山西：山西經濟出版社，2016年。

④黃源盛著：《中國法史導論》，桂林：廣西師范大學出版社，2014年。

責編/周小梨 美編/楊玲玲

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