金融是國民經(jīng)濟的血脈、國家核心競爭力的重要組成部分。黨的十八大以來，習(xí)近平總書記高度重視金融在經(jīng)濟發(fā)展和社會生活中的重要作用，圍繞做好金融工作發(fā)表一系列重要論述，強調(diào)“發(fā)展金融業(yè)需要學(xué)習(xí)借鑒外國有益經(jīng)驗，但必須立足國情，從我國實際出發(fā)，準(zhǔn)確把握我國金融發(fā)展特點和規(guī)律，不能照抄照搬”“我們要深化對金融本質(zhì)和規(guī)律的認(rèn)識，立足中國實際，走出中國特色金融發(fā)展之路”。這些重要論述，貫穿著馬克思主義的立場觀點方法，充分體現(xiàn)了辯證唯物主義和歷史唯物主義的世界觀方法論，系統(tǒng)、深入地闡述了金融的本質(zhì)和特征、地位和作用、目標(biāo)和任務(wù)、方針和原則，深刻揭示了新時代中國金融發(fā)展的特點和規(guī)律。這些重要論述，站在黨和國家事業(yè)發(fā)展全局的高度，既立足國內(nèi)又放眼世界、既立足當(dāng)前又著眼長遠，扎根于我國金融發(fā)展的實踐，從直接融資到間接融資、從銀行體系到資本市場、從貨幣政策到宏觀審慎監(jiān)管、從金融風(fēng)險防控到為實體經(jīng)濟服務(wù)、從金融改革到金融開放，全面總結(jié)金融發(fā)展經(jīng)驗，客觀地分析了面臨的形勢和任務(wù)，為新時代金融發(fā)展指明了方向。習(xí)近平總書記有關(guān)金融發(fā)展的重要論述，適應(yīng)經(jīng)濟社會發(fā)展需求，深刻闡釋了新時代金融發(fā)展的一系列重大理論問題，是習(xí)近平經(jīng)濟思想的重要內(nèi)容。這些重要論述貫穿著強烈的創(chuàng)新精神，極大地豐富和發(fā)展了馬克思主義金融理論，為推動我國金融高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)金融強國奠定了堅實理論基礎(chǔ)、提供了根本遵循。
當(dāng)前，世界百年未有之大變局加速演進，我國發(fā)展進入戰(zhàn)略機遇和風(fēng)險挑戰(zhàn)并存、不確定難預(yù)料因素增多的時期。面對新征程上紛繁復(fù)雜的風(fēng)險挑戰(zhàn)，我們要深入貫徹落實習(xí)近平總書記關(guān)于做好金融工作的重要指示精神，不斷深化對金融本質(zhì)和規(guī)律的認(rèn)識，全面推動金融高質(zhì)量發(fā)展。
金融發(fā)展具有全局性
不謀全局者，不足謀一域。在中國式現(xiàn)代化道路上推動金融高質(zhì)量發(fā)展，要求我們不斷增強總攬全局的能力，從整體和全局上把握中國金融發(fā)展的趨勢和方向，持續(xù)提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力，統(tǒng)籌兼顧、抓住重點，走出中國特色金融發(fā)展之路。
金融發(fā)展要服從服務(wù)于經(jīng)濟社會發(fā)展。習(xí)近平總書記指出：“金融活，經(jīng)濟活；金融穩(wěn)，經(jīng)濟穩(wěn)。經(jīng)濟興，金融興；經(jīng)濟強，金融強。經(jīng)濟是肌體，金融是血脈，兩者共生共榮。”習(xí)近平總書記的重要論述，深刻揭示了經(jīng)濟與金融的辯證關(guān)系。金融是實體經(jīng)濟的血脈，為實體經(jīng)濟服務(wù)是金融的天職，是金融的宗旨。金融要回歸本源，把為實體經(jīng)濟服務(wù)作為出發(fā)點和落腳點，全面提升金融服務(wù)效率和水平。增強金融對實體經(jīng)濟的服務(wù)質(zhì)效，可從以下幾方面著力。第一，要支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，積極服務(wù)國家重大戰(zhàn)略實施和培育新動能，把更多金融資源配置到經(jīng)濟社會發(fā)展的重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，不斷為實體經(jīng)濟注入“源頭活水”，實現(xiàn)金融供給與金融需求間的動態(tài)平衡。第二，要有效降低社會綜合融資成本，健全基準(zhǔn)利率和市場化利率體系，完善貸款市場報價利率傳導(dǎo)機制，推進存量浮動利率貸款定價基準(zhǔn)轉(zhuǎn)換；發(fā)揮好市場利率定價自律機制的引導(dǎo)作用，維護市場價格秩序，減少無序競爭，降低金融機構(gòu)負(fù)債成本；運用現(xiàn)代金融科技，著眼于提升市場研發(fā)能力、風(fēng)險定價能力等，有效降低金融服務(wù)成本。第三，在采取措施防范資金空轉(zhuǎn)、層層嵌套和監(jiān)管套利的同時，要完善體制機制，防止脫實向虛，營造良好生態(tài)，提高實體企業(yè)的生產(chǎn)力和競爭力，提高投資效率與資源配置效率，促進金融和實體經(jīng)濟形成良性循環(huán)。
金融發(fā)展要適應(yīng)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展需要。我國經(jīng)濟已由高速增長階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，必須堅持質(zhì)量第一、效益優(yōu)先，以供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，推動經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量變革、效率變革、動力變革。黨的二十大報告強調(diào)，“高質(zhì)量發(fā)展是全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家的首要任務(wù)”。實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展是中國式現(xiàn)代化的本質(zhì)要求，可以說，在新發(fā)展階段，高質(zhì)量發(fā)展要求貫穿于經(jīng)濟社會發(fā)展全過程和各領(lǐng)域。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，必須按照高質(zhì)量發(fā)展要求，統(tǒng)籌推進質(zhì)的有效提升和量的合理增長。一是要適應(yīng)技術(shù)創(chuàng)新這一經(jīng)濟增長動力引擎的要求。既重視適合漸進技術(shù)改良的間接融資，又重視支持創(chuàng)新的股權(quán)融資，基于資本市場探索的市場化定價模式，引導(dǎo)資金向優(yōu)質(zhì)科技創(chuàng)新企業(yè)集聚，規(guī)范知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等根植于市場創(chuàng)新的融資方式，提高金融體系對航空航天、數(shù)字經(jīng)濟、人工智能等前沿領(lǐng)域創(chuàng)新項目的篩選效率，提升對中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的支持效率，提高科技成果轉(zhuǎn)化率，推動以技術(shù)升級為主要依托的企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。二是要適應(yīng)提高全要素生產(chǎn)率的要求。我國金融發(fā)展要圍繞提升全要素生產(chǎn)率這一目標(biāo)，瞄準(zhǔn)重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，增強風(fēng)險防范和化解能力，擴大金融服務(wù)覆蓋面，廣泛吸收社會資本，協(xié)同推進經(jīng)濟金融體系改革、金融監(jiān)管體制改革，在全要素生產(chǎn)率的每一個關(guān)鍵節(jié)點進行針對性部署，形成齊頭并進、相互支撐的合力。三是要適應(yīng)經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的要求。繼續(xù)大力發(fā)展綠色金融，鼓勵綠色信貸、綠色債券、綠色保險、綠色指數(shù)等相關(guān)產(chǎn)品創(chuàng)新，建立統(tǒng)一的碳配額交易市場，吸引更多民營資本加入綠色貸款、綠色債券、綠色保險等融資行列，通過市場化手段將生態(tài)環(huán)境影響的外部性內(nèi)部化，支持和促進生態(tài)文明建設(shè)。
金融發(fā)展要基于對總量和結(jié)構(gòu)的科學(xué)把握。適應(yīng)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的需要，必須注重同時發(fā)揮總量和結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具作用，不能偏廢?？偭可?，要綜合運用多種貨幣政策工具，保持貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模增速與名義經(jīng)濟增速基本匹配，進一步疏通貨幣政策傳導(dǎo)機制，增強金融支持實體經(jīng)濟力度的穩(wěn)定性。穩(wěn)健的貨幣政策要更加精準(zhǔn)有力，不斷適應(yīng)貨幣供應(yīng)方式新變化，創(chuàng)新運用流動性管理工具，把好貨幣供給總閘門，不搞“大水漫灌”，保持流動性合理充裕。同時，要建設(shè)普惠金融體系，加強對小微企業(yè)、“三農(nóng)”和偏遠地區(qū)的金融服務(wù)，提升金融服務(wù)的覆蓋率、可得性、滿意度，堅持政府引導(dǎo)和市場主導(dǎo)相結(jié)合，完善多層次、廣覆蓋的普惠金融服務(wù)體系，更好滿足人民群眾多樣化的金融需求，讓農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、老年人等及時獲取價格合理、便捷安全的金融服務(wù)。還要通過加強財政政策和貨幣政策協(xié)調(diào)配合、完善宏觀經(jīng)濟治理體系，提高貨幣政策的效力，從而達到降低金融市場波動、促進資源有效配置、統(tǒng)籌金融發(fā)展和安全的目的。結(jié)構(gòu)上，要按照深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的要求，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)和信貸結(jié)構(gòu)，運用結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具精準(zhǔn)滴灌，用好差別化存款準(zhǔn)備金率政策，建立健全商業(yè)銀行增加小微企業(yè)貸款投放的長效機制。按照市場化原則，用好定向降準(zhǔn)、再貸款再貼現(xiàn)、宏觀審慎評估等政策工具，推動完善貸款擔(dān)保、盡職免責(zé)、不良核銷、資本占用等配套機制，加大結(jié)構(gòu)調(diào)整力度，增強金融機構(gòu)內(nèi)生動力，提升其服務(wù)意愿、能力和可持續(xù)性，助力穩(wěn)經(jīng)營主體、穩(wěn)就業(yè)創(chuàng)業(yè)、穩(wěn)經(jīng)濟增長。同時，實施宏觀審慎管理，對民營企業(yè)融資、小微企業(yè)融資、制造業(yè)中長期貸款和信用貸款進行專項考核，引導(dǎo)資金投向具有乘數(shù)效應(yīng)的先進制造、民生建設(shè)等領(lǐng)域。
金融發(fā)展具有系統(tǒng)性
系統(tǒng)觀念是具有基礎(chǔ)性的思想和工作方法。金融發(fā)展是一項系統(tǒng)工程，需要全面、聯(lián)系和發(fā)展地看問題，以全面系統(tǒng)的戰(zhàn)略思維統(tǒng)籌兼顧、系統(tǒng)安排。正如習(xí)近平總書記所指出的，“注重推動各項改革相互促進、良性互動、協(xié)同配合”“要堅持整體推進，加強不同時期、不同方面改革配套和銜接”。新時代的中國金融發(fā)展，不僅要瞄準(zhǔn)系統(tǒng)薄弱環(huán)節(jié)精準(zhǔn)發(fā)力，而且要深入研究金融體系各要素的關(guān)聯(lián)性和各項舉措的耦合性，使各項舉措在政策取向上相互配合、在實施過程中相互促進、在實施成效上相得益彰。
金融發(fā)展要著眼于健全現(xiàn)代金融體系。習(xí)近平總書記強調(diào)，“要以金融體系結(jié)構(gòu)調(diào)整優(yōu)化為重點，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)和金融機構(gòu)體系、市場體系、產(chǎn)品體系，為實體經(jīng)濟發(fā)展提供更高質(zhì)量、更有效率的金融服務(wù)”。“十四五”規(guī)劃綱要提出了建立現(xiàn)代財稅金融體制的目標(biāo)要求。我國金融高質(zhì)量發(fā)展要以建立規(guī)則統(tǒng)一、信息透明、具有深度和廣度的多層次現(xiàn)代金融體系為突破口。這個現(xiàn)代金融體系的基本框架，是通過專門的、先進的（現(xiàn)代的）、科學(xué)的體制、機制、制度、法律、技術(shù)等，規(guī)范或促進資金、資本與資產(chǎn)流動。現(xiàn)代金融體系具有政治性、安全性、創(chuàng)新性、開放性、普惠性等基本特征，以金融市場為基礎(chǔ)，具備支付清算、金融資源配置、信息傳遞、資產(chǎn)定價、風(fēng)險轉(zhuǎn)移與財富管理等基本功能，以及持續(xù)經(jīng)營、資源配置、政策傳導(dǎo)、發(fā)展創(chuàng)新、風(fēng)險防控等能力，現(xiàn)代金融體系應(yīng)是規(guī)模適度、結(jié)構(gòu)合理、治理有效、功能完善、先進科學(xué)且安全高效的。這就要求，在融資結(jié)構(gòu)上逐步由目前的以間接融資為主向直接融資與間接融資并重轉(zhuǎn)變，并不斷拓寬直接融資渠道、提高直接融資比重。要打造一個規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場，有效發(fā)揮其市場融資、價格發(fā)現(xiàn)和資源配置功能，促進股票市場穩(wěn)定健康發(fā)展，針對不同類型企業(yè)在不同階段的融資需求，大力發(fā)展包括首次公開發(fā)行、二級市場融資、種子基金、天使基金、風(fēng)險投資、私募股權(quán)基金等在內(nèi)的多樣化股權(quán)融資方式，同時豐富債券市場產(chǎn)品和層次，充分體現(xiàn)其融資定價功能。要大力發(fā)展長期機構(gòu)投資者，切實放寬養(yǎng)老基金、保險基金、各類社會保障資金等機構(gòu)投資者進入市場的門檻，使其成為市場的主導(dǎo)力量，從而不斷提升資本市場的廣度、深度、流動性、穩(wěn)定性和韌性，使其真正成為國民經(jīng)濟的“晴雨表”。
金融發(fā)展要加強金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。加快金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的必然要求。習(xí)近平總書記強調(diào)，“加強金融基礎(chǔ)設(shè)施的統(tǒng)籌監(jiān)管和互聯(lián)互通”。經(jīng)過多年建設(shè)，我國逐步形成了為貨幣、證券、基金、期貨、外匯等金融市場交易活動提供支持的基礎(chǔ)設(shè)施體系，運行整體穩(wěn)健。強化金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，要求統(tǒng)籌規(guī)劃金融基礎(chǔ)設(shè)施布局，推動形成布局合理、治理有效、先進可靠、富有彈性的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，加強金融基礎(chǔ)設(shè)施的統(tǒng)籌監(jiān)管和互聯(lián)互通。在進一步完善金融交易平臺、支付結(jié)算體系、金融機構(gòu)公司治理機制、有關(guān)資本配置的法律制度、金融消費者權(quán)益保護相關(guān)法律制度的同時，還需多措并舉、多管齊下。一是建立健全由市場供求決定的利率形成機制，更好地發(fā)揮資金價格在優(yōu)化金融資源配置中的作用。二是全面推動資本市場基礎(chǔ)制度完善與市場生態(tài)改善，完善證券公開發(fā)行注冊程序，依法懲處證券違法犯罪行為，把好市場入口和市場出口兩道關(guān)，加強對交易的全程監(jiān)管。三是依托大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈以及人工智能等現(xiàn)代科技手段推動信用基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)及信用增進機制建設(shè)，在提高信息化水平的同時穩(wěn)步推進金融業(yè)關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施國產(chǎn)化，形成完備、專業(yè)的征信體系，不斷優(yōu)化社會信用環(huán)境，減少信息不對稱，降低實體經(jīng)濟征信及融資成本。四是統(tǒng)籌規(guī)劃金融業(yè)綜合統(tǒng)計、反洗錢以及金融市場登記托管、清算結(jié)算、支付、征信等金融基礎(chǔ)設(shè)施，推動境內(nèi)外各類金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通，構(gòu)建適應(yīng)金融雙向開放的金融基礎(chǔ)設(shè)施管理體系，保障金融制度、金融體系安全高效運行。
金融發(fā)展要注重防范化解系統(tǒng)性風(fēng)險。防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險是金融工作的永恒主題。習(xí)近平總書記強調(diào)，“防范化解金融風(fēng)險特別是防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險，是金融工作的根本性任務(wù)”“要把主動防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險放在更加重要的位置”。金融安全是國家安全的重要組成部分，維護金融安全，是關(guān)系我國經(jīng)濟社會發(fā)展全局的一件具有戰(zhàn)略性、根本性的大事。為此，我們要筑牢金融安全網(wǎng)，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。一是健全風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警和應(yīng)急處置機制，對存在的金融風(fēng)險點，一定要心中有數(shù)，增強風(fēng)險防范意識，未雨綢繆，密切監(jiān)測，準(zhǔn)確預(yù)判，有效防范，不忽視一個風(fēng)險，不放過一個隱患。準(zhǔn)確判斷風(fēng)險隱患是保障金融安全的前提，要評估金融機構(gòu)、企業(yè)、居民個人等市場參與者的風(fēng)險承擔(dān)能力，梳理排查每個風(fēng)險點的成因、機理、傳導(dǎo)渠道，進一步完善金融安全預(yù)警體系，有效降低應(yīng)對金融動蕩的信息不對稱程度，努力做到防控金融風(fēng)險全覆蓋，并針對不同類型突發(fā)事件可能產(chǎn)生的金融風(fēng)險，在情景分析、壓力測試基礎(chǔ)上，建立觸發(fā)機制，制定處置預(yù)案。二是強化金融監(jiān)管協(xié)調(diào)合作，形成全國一盤棋的金融風(fēng)險防控格局。要加強薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度建設(shè)，嚴(yán)厲整治金融市場亂象，維護良好的金融秩序，主要包括：突出功能監(jiān)管，對功能相似的金融產(chǎn)品要按照統(tǒng)一規(guī)則進行監(jiān)管；統(tǒng)一資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制，強化實質(zhì)性和穿透式監(jiān)管；全面實施金融業(yè)務(wù)和金融機構(gòu)持牌經(jīng)營，嚴(yán)禁“無照駕駛”和超范圍經(jīng)營；規(guī)范產(chǎn)融結(jié)合，打擊亂辦金融和非法集資活動；加強影子銀行監(jiān)管，建立健全資產(chǎn)管理統(tǒng)一監(jiān)管框架，重點在表內(nèi)業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)、管理中介與信用中介、投資范圍與限制范圍等領(lǐng)域強化監(jiān)管，減少監(jiān)管漏洞，填補監(jiān)管空白。三是加強金融監(jiān)管基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，繼續(xù)完善金融監(jiān)管體制，形成機構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管、宏觀審慎監(jiān)管與微觀審慎監(jiān)管相結(jié)合的監(jiān)管體系。要堅持金融創(chuàng)新與風(fēng)險管控并重、金融效率與金融穩(wěn)定相平衡，提高金融監(jiān)管的信息化水平以及響應(yīng)速度。要以保護消費者權(quán)益、有效防范風(fēng)險為前提，加強對金融創(chuàng)新產(chǎn)品的有效監(jiān)管。要建立監(jiān)管問責(zé)機制，解決金融領(lǐng)域特別是資本市場違法違規(guī)成本過低問題。四是加強對金融網(wǎng)絡(luò)中的關(guān)鍵節(jié)點、對金融體系和實體經(jīng)濟具有重大影響的系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)的監(jiān)管。要提高系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)的資本充足率、流動性覆蓋率和資產(chǎn)質(zhì)量，增強其抵御風(fēng)險的能力，同時平衡好與其他金融機構(gòu)之間的關(guān)系，推動金融市場公平競爭和有序發(fā)展。五是做好重點領(lǐng)域高風(fēng)險機構(gòu)的“精準(zhǔn)拆彈”工作，處理好穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險的關(guān)系，注意把握風(fēng)險處置的力度和節(jié)奏，防范風(fēng)險跨市場、跨區(qū)域、跨行業(yè)擴散和傳染。要按照市場化、法治化原則，引導(dǎo)金融機構(gòu)依法合規(guī)支持化解地方債務(wù)風(fēng)險，穩(wěn)妥化解大型房地產(chǎn)企業(yè)債券違約風(fēng)險，進一步規(guī)范交叉性金融業(yè)務(wù)，有序化解高風(fēng)險中小金融機構(gòu)風(fēng)險。要注重統(tǒng)籌發(fā)展和安全，堅持在推動高質(zhì)量發(fā)展中防范化解風(fēng)險，既要防止過度追求金融自身發(fā)展而侵蝕金融安全基礎(chǔ)，又要防止過度追求金融安全而形成對金融發(fā)展的抑制，促進經(jīng)濟和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展。
金融發(fā)展具有前瞻性
風(fēng)物長宜放眼量。新時代的中國金融發(fā)展，要真正向前展望、超前思維、提前謀局，要密切關(guān)注國內(nèi)國際經(jīng)濟金融形勢的深刻變化，善于透過紛繁復(fù)雜的現(xiàn)象，準(zhǔn)確把握金融發(fā)展的基本脈絡(luò)、客觀規(guī)律和演進邏輯，未雨綢繆、科學(xué)預(yù)判，統(tǒng)籌當(dāng)前與長遠，創(chuàng)新和完善宏觀調(diào)控，增強宏觀調(diào)控的前瞻性、精準(zhǔn)性、主動性和有效性。
金融發(fā)展要致力于不斷深化金融改革和對外開放。習(xí)近平總書記強調(diào)，“要積極穩(wěn)妥推動金融業(yè)對外開放”“要提高金融業(yè)全球競爭能力，擴大金融高水平雙向開放，提高開放條件下經(jīng)濟金融管理能力和防控風(fēng)險能力”。我們要深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，在完善宏觀審慎管理體系、加強金融監(jiān)管、提高金融市場透明度的前提下，學(xué)習(xí)和借鑒全球金融改革進程中“金融市場—金融機構(gòu)—實體經(jīng)濟”良性互動的成功經(jīng)驗，穩(wěn)步推進金融改革，以改革促開放，以開放促發(fā)展。一是在安全可控前提下，進一步完善準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單管理制度，擴大市場準(zhǔn)入，健全商業(yè)性金融、開發(fā)性金融、政策性金融、合作性金融分工合理、相互補充的金融機構(gòu)體系，使開放規(guī)則更加透明。二是積極穩(wěn)妥推動金融業(yè)對外開放，在風(fēng)險可控前提下適當(dāng)降低金融市場相關(guān)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入門檻，繼續(xù)拓寬資本市場互聯(lián)互通渠道，拓展對外開放的深度和廣度，加快金融衍生品和外匯市場開放步伐，持續(xù)推進人民幣資本項目審慎開放，引入國外成熟專業(yè)的金融服務(wù)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)外資金融機構(gòu)。三是“引進來”與“走出去”并重，充分尊重市場規(guī)律，推動金融雙向開放，加強制度性、一攬子安排，強化存款保險基金管理機構(gòu)的早期干預(yù)和風(fēng)險應(yīng)急處置功能，完善金融機構(gòu)市場化退出機制。通過金融資產(chǎn)、金融市場和金融機構(gòu)的有序調(diào)整，形成優(yōu)勝劣汰、正向激勵的市場環(huán)境，實現(xiàn)高效率資金供給。值得注意的是，為避免國際金融市場波動過快傳導(dǎo)，擴大金融對外開放應(yīng)以逐步完善的金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為前提。
金融發(fā)展要致力于不斷完善全球金融治理。當(dāng)前，全球經(jīng)濟仍面臨多重挑戰(zhàn)，世界格局深刻調(diào)整，地緣政治沖突仍在持續(xù)，經(jīng)濟復(fù)蘇艱難。全球金融監(jiān)管改革雖然進展明顯，但高杠桿、高泡沫等風(fēng)險仍在積累，貨幣政策負(fù)面外溢效應(yīng)明顯增強，跨境自由流動的可兌換數(shù)字貨幣的出現(xiàn)和發(fā)展，必然要求各國央行及國際組織密切監(jiān)管合作，完善全球金融治理迫在眉睫。習(xí)近平總書記指出，“要穩(wěn)步推進國際經(jīng)濟金融體系改革，完善全球治理機制”“全球經(jīng)濟治理重點要共同構(gòu)建公正高效的全球金融治理格局，維護世界經(jīng)濟穩(wěn)定大局”。我們應(yīng)積極參與國際金融合作和治理，推動全球金融治理朝著更加公正合理的方向發(fā)展。一是繼續(xù)致力于增強國際貨幣金融體系的穩(wěn)定性和韌性，推動國際貨幣基金組織份額和治理結(jié)構(gòu)改革，推動特別提款權(quán)金融工具市場化，充分發(fā)揮其在分散風(fēng)險、降低貨幣匯兌波動性等方面的積極作用。二是推進國際金融體系和金融監(jiān)管改革，積極參與國際金融規(guī)則的制定，促進國際金融監(jiān)管向相對集中統(tǒng)一、公開透明、務(wù)實高效的方向發(fā)展。三是加強國際金融監(jiān)管協(xié)作，加強信息交換、政策協(xié)調(diào)、危機管理和聯(lián)合行動，共同維護地區(qū)及全球金融穩(wěn)定。
金融發(fā)展要致力于不斷提高逆周期調(diào)節(jié)能力。要強化審慎監(jiān)管和精準(zhǔn)有力實施宏觀調(diào)控，加強逆周期調(diào)節(jié)和政策儲備，為高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造良好的經(jīng)濟金融環(huán)境，必須適應(yīng)發(fā)展階段性特征和經(jīng)濟形勢變化，科學(xué)穩(wěn)健把握宏觀政策逆周期調(diào)節(jié)力度，將短期和長期、內(nèi)部和外部均衡結(jié)合起來，實現(xiàn)逆周期調(diào)節(jié)的常態(tài)化、系統(tǒng)化和規(guī)律化。一是以與國內(nèi)生產(chǎn)總值名義增速基本匹配為著力點，用好逆周期調(diào)節(jié)政策工具，在經(jīng)濟上行周期，貨幣政策要松緊適度，增強金融體系應(yīng)對潛在危機的彈性；在經(jīng)濟下行周期，保持流動性合理適度，切實發(fā)揮開發(fā)性金融和投資的“壓艙石”“穩(wěn)定器”作用，通過乘數(shù)效應(yīng)避免經(jīng)濟失速下滑。二是進一步完善逆周期調(diào)節(jié)的監(jiān)測體系，加強預(yù)期管理，根據(jù)經(jīng)濟增長和價格形勢變化及時預(yù)調(diào)微調(diào)，防止金融資產(chǎn)負(fù)債超調(diào)。三是推動構(gòu)建涵蓋審慎管理政策、貨幣政策、財政政策以及結(jié)構(gòu)性改革政策的宏觀金融穩(wěn)定框架，強化財政政策、貨幣政策的逆周期調(diào)節(jié)作用，密切監(jiān)測和應(yīng)對金融體系的潛在風(fēng)險和脆弱性，著力平滑金融體系的順周期波動，熨平經(jīng)濟周期，以高質(zhì)量金融發(fā)展推進中國式現(xiàn)代化。
（作者系中國社會科學(xué)院習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想研究中心特約研究員、財經(jīng)戰(zhàn)略研究院院長）
