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金融服務(wù)將更精準(zhǔn)有效——推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)化解,助力小微企業(yè),加碼綠色金融

在中國人民銀行近日舉行的小微企業(yè)金融服務(wù)和綠色金融新聞發(fā)布會(huì)上,中國人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人回應(yīng)了市場(chǎng)關(guān)心的熱點(diǎn)問題。

助力房地產(chǎn)行業(yè)化解風(fēng)險(xiǎn)

央行金融市場(chǎng)司司長鄒瀾在回答經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者提問時(shí)表示,房地產(chǎn)企業(yè)間的項(xiàng)目并購是房地產(chǎn)行業(yè)化解風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)出清最有效的市場(chǎng)化手段。

近日,中國人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于做好重點(diǎn)房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處置項(xiàng)目并購金融服務(wù)的通知》備受關(guān)注。鄒瀾介紹,為了充分發(fā)揮項(xiàng)目并購在防范化解房地產(chǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)行業(yè)健康發(fā)展和良性循環(huán)中的積極作用,同時(shí)進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)化、法治化風(fēng)險(xiǎn)化解原則,人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合出臺(tái)了這樣一份文件。這份文件從穩(wěn)妥有序開展并購貸款業(yè)務(wù)、加大債券融資支持力度、積極提供并購融資顧問服務(wù)、提高兼并收購服務(wù)效率、做好風(fēng)險(xiǎn)管理等方面,鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)提高服務(wù)效率,為并購營造良好的融資環(huán)境,助力化解風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)行業(yè)出清。

“我國房地產(chǎn)行業(yè)的市場(chǎng)化程度較高。從近幾年的數(shù)據(jù)看,現(xiàn)有的10萬余家房企中每年都會(huì)有將近500家的企業(yè)進(jìn)入司法破產(chǎn)重整,這是行業(yè)優(yōu)勝劣汰、實(shí)現(xiàn)出清的重要方式。”鄒瀾表示,對(duì)于已經(jīng)出險(xiǎn)和資金周轉(zhuǎn)困難的房企集團(tuán)持有的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目子公司股權(quán)或資產(chǎn),不少行業(yè)內(nèi)的優(yōu)質(zhì)民營、國有企業(yè)是有購買意愿的,這也就相應(yīng)產(chǎn)生了專門的合理融資服務(wù)需求。

鄒瀾強(qiáng)調(diào),從長遠(yuǎn)看,通過并購等市場(chǎng)化方式推動(dòng)房地產(chǎn)市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)性調(diào)整,有利于高負(fù)債企業(yè)集團(tuán)資產(chǎn)、負(fù)債雙瘦身的同時(shí)保護(hù)住房消費(fèi)者合法權(quán)益,有利于引導(dǎo)市場(chǎng)各主體更加重視項(xiàng)目本身的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理,有利于形成房地產(chǎn)新發(fā)展模式,促進(jìn)房地產(chǎn)業(yè)的良性循環(huán)和健康發(fā)展。

直達(dá)工具轉(zhuǎn)換利好小微企業(yè)

“今年人民銀行將重點(diǎn)做好兩項(xiàng)直達(dá)工具的轉(zhuǎn)換工作。”央行貨幣政策司司長孫國峰在發(fā)布會(huì)上介紹,其中,普惠小微企業(yè)貸款延期還本付息支持工具轉(zhuǎn)換為普惠小微貸款支持工具,時(shí)間為2022年起到2023年6月底。從2022年起,普惠小微信用貸款支持計(jì)劃納入支農(nóng)支小再貸款管理。

兩項(xiàng)直達(dá)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的貨幣政策工具轉(zhuǎn)換為常態(tài)化工具,將如何影響小微企業(yè)?孫國峰表示,兩項(xiàng)直達(dá)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的貨幣政策工具實(shí)施以來,有效發(fā)揮了杠桿撬動(dòng)作用,為金融支持小微企業(yè)和個(gè)體工商戶提供了正向激勵(lì),有力促進(jìn)了穩(wěn)企業(yè)、保就業(yè)。

數(shù)據(jù)顯示,截至2021年11月末,人民銀行通過普惠小微企業(yè)貸款延期還本付息支持工具,提供了189億元激勵(lì)資金,直接帶動(dòng)地方法人銀行對(duì)2萬億元普惠小微企業(yè)貸款延期,撬動(dòng)全國銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)15.1萬億元貸款延期。人民銀行通過普惠小微信用貸款支持計(jì)劃提供3175億元低成本資金,直接帶動(dòng)地方法人銀行發(fā)放普惠小微信用貸款8794億元,撬動(dòng)全國銀行業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)放普惠小微信用貸款9.6萬億元,取得了明顯的效果。

“轉(zhuǎn)換后的市場(chǎng)化工具將繼續(xù)發(fā)揮牽引帶動(dòng)作用,推動(dòng)普惠小微貸款量增、價(jià)降、面擴(kuò),兩項(xiàng)直達(dá)工具的接續(xù)轉(zhuǎn)換有利于金融機(jī)構(gòu)與客戶市場(chǎng)化自主協(xié)商延續(xù)到期貸款,同時(shí)積極挖掘新的融資需求,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大小微企業(yè)和個(gè)體工商戶融資,增強(qiáng)持續(xù)服務(wù)能力,促進(jìn)普惠小微貸款進(jìn)一步增量、降價(jià)、擴(kuò)面。”孫國峰說。

支持“雙碳”專項(xiàng)工具落地

在發(fā)布會(huì)上,孫國峰還介紹了支持碳達(dá)峰、碳中和專項(xiàng)工具的落地情況。

2021年11月份,人民銀行推出了碳減排支持工具和2000億元支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款。兩個(gè)工具提供資金支持的方式都采取“先貸后借”的直達(dá)機(jī)制,金融機(jī)構(gòu)自主決策、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)向相關(guān)領(lǐng)域內(nèi)的企業(yè)發(fā)放優(yōu)惠利率貸款,人民銀行對(duì)于符合要求的貸款按貸款本金的一定比例予以低成本資金支持。碳減排支持工具的支持比例是60%,支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款的支持比例為100%,利率均為1.75%。

“目前兩個(gè)工具已經(jīng)順利落地。”孫國峰表示,人民銀行向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放第一批碳減排支持工具資金855億元,支持金融機(jī)構(gòu)已發(fā)放符合要求的碳減排貸款1425億元,共2817家企業(yè),帶動(dòng)減少排碳約2876萬噸。后續(xù)人民銀行將繼續(xù)用好這兩個(gè)工具,鼓勵(lì)更多社會(huì)資金投放綠色低碳領(lǐng)域,助力科學(xué)有序?qū)崿F(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)。

為助力實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo),人民銀行研究局局長王信表示,下一步,金融部門將更加積極主動(dòng)作為,著力做好以下工作:一是健全頂層設(shè)計(jì),引導(dǎo)和撬動(dòng)更多資金進(jìn)入碳減排領(lǐng)域,推動(dòng)能源結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)和生活方式全方位綠色低碳轉(zhuǎn)型。二是推動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)研制,完善綠色金融和轉(zhuǎn)型金融的標(biāo)準(zhǔn)。三是強(qiáng)化信息披露,開展金融機(jī)構(gòu)碳核算,穩(wěn)步推進(jìn)氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。四是完善激勵(lì)約束,提升金融系統(tǒng)支持綠色低碳發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。五是更好發(fā)揮全國碳排放權(quán)交易市場(chǎng)的定價(jià)作用,以更加市場(chǎng)化的方法實(shí)現(xiàn)碳減排。

[責(zé)任編輯:潘旺旺]